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私の運用実績

最近始めた、外貨・投資信託 の運用実績を一部公開しちゃいます。

外貨預金

 H17.10月現在。主に、ニュージランドドルを持っています。スイスフランと香港ドルをちょびちょびっと、体験程度に買っています。

ニュージーランドドル外貨定期(1ヶ月複利)
2004/11/30 1352.81NZ購入(10万円) 16年12月 +5.16NZ

 12月から入った利息を右に書いてます。2月あたりは、日数が少なかったので減っていますが、基本的にどんどん利息は増えていきます。
(金利の上がり下がりはありますが。)

 2007年6月29日現在、 1528.13NZDに増えました。

17年1月 +5.30NZ
2月 +4.94NZ
3月 +4.72NZ

4月

+5.26NZ
5月 +5.02NZ
6月 +5.21NZ
7月 +5.04NZ
8月 +5.22NZ
9月 +5.28NZ
10月 +5.12NZ
11月 +5.42NZ
12月 +5.55NZ
18年1月 +5.90NZ
2月 +5.84NZ
3月 +5.19NZ
4月 +5.69NZ
5月 +5.60NZ
6月 +5.85NZ
7月 +5.69NZ
8月 +5.92NZ
9月 +5.95NZ
10月 +5.83NZ
11月 +6.23NZ
12月 +6.23NZ
19年1月 +6.51NZ
2月 +6.50NZ
3月 +5.68NZ
4月 +6.47NZ
5月 +6.32NZ

 平成19年6月30日現在、144,668円の時価になりました。気がつけば、いつのまにか増えていました。もっと大きい額で始めればよかった。

  マイナスの時期もあったけど、やっぱり長い目で見るのが大事って改めて思いました。

 投資は何でも、売るときより買うときのタイミングの方が大事。安く買えれば得する可能性が高いから。為替相場をよくみましょう。

投資信託

 手軽に小額で投資を始めれると、言ったら投資信託です。プロの方に運用してもらえるので、仕事で忙しい方とかにもお勧めです。とはいえ、株式より手数料は割高だと思います。

  あと、ファンド選びが難しいですよね。私は、モーニングスターの週間純資産増加額のランキングなんかを見て、今どんなファンドが人気なのかな〜と、チェックしています。売れてるから良い商品とは限りませんが、売れてるにはそれなりの理由があると思うからです。

 私の信頼している投信委託会社はフィデリティ投信です。周りで価格が下がっている中でもここの価格は上がっていたりします。ファンドマネージャー(実際運用する人。)が優秀です。ボトムアップ・アプローチが上手な運用会社とも言われています。


平成19年6月29日現在

残高
投資額
REIT積立
¥53,929
¥60,000
積立 日本株ファンド

¥81,738

¥80,000
グローバルハイインカム ¥218,002 ¥200,000

 自分のポートフォリオを見ると、債券とかリートを持っていないので、バランスをとるためにほしいな〜と、思っています。

  ブランドファンド売りました。まだまだ上がると思うのですが、相場が下がることにも備えて、債券と株式に投資しているバランス型のファンドに乗り換えしようと思います。たまには利益確定もありかな〜、なんて思います。

  これから、買いたいものとして、アメリカの高配当株に投資しているファンドがあります。アメリカは、日本よりも、株主を大事にしており、会社の利益がでたら、しっかり配当を出します。アメリカの人口が3億人を突破したという記事を最近読みました。これからベビーブームのあり、4億人突破に動いています。

 

株式

平成19年6月29日現在

含損益
投資額

株式

¥156,800

¥151,511
るいとう
¥193,010
¥180,000


  株主優待目当ての株式を買ってみました。額も大きくないので長く持っていてもいいかなっと、思いました。久々に買うときは値をチェックしてドキドキしましたが、まあまあ安値で買えた思います。でも、やはり決算が終わると下がりますね。 

  いつもと違うものがやってみたくて、「るいとう」を初めてみました。地道にコツコツ投資していきたいと思います。

 

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